貸付債権の管理は事業者が行います。貸付先が貸付契約における期限の利益を喪失した場合には、事業者は貸付契約に基づき、債権回収を行います。貸付契約に付随した担保や保証がある場合には、担保や保証の実行を当事者に対して求めます。

事業者は、投資家と事業者との間の匿名組合契約約款において、投資家の利益を極大化するよう、善良なる管理者としての注意義務を負っています。事業者がこの注意義務に違反した場合、投資家は事業者に対して、当該注意義務違反に基づく損害賠償請求をすることができます。詳細については、匿名組合契約約款第14条の2をご確認ください。

当社では、審査部門及び審査委員会において5段階に分けて審査を行います。

○第一次審査

審査部門において、事業者等に対する審査を行います。

• 上場会社グループに属しているか、もしくは事業者等のグループ会社が監査法人との間で監査契約を締結しているかの確認を行います。そのいずれにも該当しない場合には、ファンドの取り扱いを行いません。
• 所定の項目に該当しないかどうかを審査します。複数の項目について審査し、1項目でも該当する場合には、ファンドの取り扱いを行いません。

○第ニ次審査

審査部門において、事業者等に対する審査を行います。

• 基礎分析、収益性分析、安全性分析、成長性分析、活動分析の5カテゴリについて、カテゴリごとに審査を行います。
• 5カテゴリとも問題ないと判断された場合のみ、次の審査に進みます。

○第三次審査

審査部門において、貸付先及びファンドに対する審査を行います。

• 所定の項目に該当しないかどうかを審査します。複数の項目について審査し、1項目でも該当する場合には、ファンドの取り扱いを行いません。

○第四次審査

審査部門において、貸付先及びファンドに対する審査を行います。

• 基礎分析、収益性分析、安全性分析、成長性分析、活動分析、事業分析の6カテゴリについて、カテゴリごとに審査を行います。
• 6カテゴリとも問題ないと判断された場合のみ、次の審査に進みます。

○第五次審査

審査委員会において、第一次審査から第四次審査までの審査結果をもとに審査を行います。

• 審査委員会は外部の専門家も交えて、全員の一致をもってファンドの取扱いを決定します。1名でも反対者がいる場合には、ファンドの取扱いは行いません。

事業者の各決算期の3ヶ月後までを目途として、ファンド報告書を作成します。ファンド報告書は、お客様のマイページにおいて閲覧することができます。

なお、ファンド報告書は、公認会計士又は監査法人による外部監査を受けておりません。

• 本貸付契約において貸付先は、本貸付契約に関して投資家の皆さまと直接の接触を行うことは禁止されています。
• 当社が取り扱う有価証券は、金融商品取引法における開示は義務付けられていません。